ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്: മികച്ച യുഎസ് ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം

ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് പുതിയ പ്ലാനിന് കീഴിൽ അവതരിപ്പിച്ച ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടാണ്. ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് സ്മാർട്ട് ഗ്ലോബൽ ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് ഫോസ്റ്ററിംഗ് ടുമോറോ (GIFT) പ്ലാൻ.

ഗുജറാത്തിലെ ഗിഫ്റ്റ് സിറ്റിയിൽ സാന്നിധ്യമറിയിക്കാനും വിദേശ നാണയ-അടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നികുതി കാര്യക്ഷമമായ ആക്സസ് ഉറപ്പ് നൽകാനുമുള്ള ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫിന്റെ ശ്രമത്തിന്റെ ഭാഗമാണ് ഇത്. ഈ പുതിയ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ആഗോള വൈവിധ്യവൽക്കരണം, ശക്തമായ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മാണം, ഉയർന്ന സുതാര്യത എന്നിവ നൽകാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു.
ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് എന്താണ്? , യുഎസിലെ മുൻനിര 100 കമ്പനികളിൽ പ്രധാനമായും നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടാണ്.

നികുതി-കാര്യക്ഷമ രീതിയിൽ യുഎസ് ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റിലെ ഏറ്റവും വലിയ കമ്പനികളിൽ ഫലപ്രദമായി നിക്ഷേപിക്കാം. ഈ ഫണ്ട് GIFT സിറ്റി IIO (ഇന്റർനാഷണൽ ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസ് സെന്റർ ഇൻഷുറൻസ് ഓഫീസ്) സംവിധാനത്തിൽ സ്ഥാപിക്കും.
ഫണ്ട് കോർപ്പസിന്റെ കുറഞ്ഞത് 80% എപ്പോഴും ഇക്വിറ്റികൾ/ഇടിഎഫുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കും.

ബാക്കി തുക ക്യാഷ്, മണി മാർക്കറ്റ് ഉപകരണങ്ങൾ, മറ്റ് ഇടിഎഫുകൾ എന്നിവയിലും. ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് S&P100 ഇൻഡക്സിന്റെ പ്രകടനത്തെയാണ് ആസ്പദമാക്കുക.

അതിനാൽ, ഈ യുഎസ്-ആസ്ഥാനത്തെ ഇൻഡക്സിന്റെ ചരിത്ര പ്രകടനം, പുതിയ ഫണ്ടിന്റെ പ്രോക്സി ആയി ഉപയോഗിക്കാം.
ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കും?
ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് പ്രാഥമികമായി iShares S&P 100 ETFന്റെ യൂണിറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കും. ഈ ETF അടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള ഘടന കാര്യക്ഷമമായ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മാണം, സുതാര്യത, കുറഞ്ഞ ട്രാക്കിങ് പിശക്, നിർവഹണത്തിന്റെ ലാളിത്യം എന്നിവ ഉറപ്പ് നൽകുന്നു.

ഇതിലൂടെ ഫണ്ട്, വൈവിധ്യപ്പെടുത്തിയ ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഓഹരി പോർട്ട്ഫോളിയോ വഴി ദീർഘകാല സമ്പത്ത് വർദ്ധനക്കുള്ള അദ്വിതീയ അവസരം നൽകാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു.
ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പ്രധാന നിക്ഷേപങ്ങൾ
ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്, ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് ഇൻഷുറൻസ് ആരംഭിക്കുന്ന ഡോളർ-ആധിഷ്ഠിത ULIP ആണ്. S&P100 ഇൻഡക്സിൽ ഉൾക്കൊള്ളുന്ന പ്രമുഖ യുഎസ് കമ്പനികളിൽ ഫലപ്രദമായ നിക്ഷേപം ഇതിലൂടെ ലഭ്യമാകും.

2026 മാർച്ച് 31ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, S&P100 ഇൻഡക്സിലെ ചില മുൻനിര നിക്ഷേപങ്ങളും അവയുടെ വ്യക്തിഗത ഭാരവും ചുവടെ:
ചാർട്ടിൽ കാണുന്നതുപോലെ, Apple, Amazon, Alphabet (ഗൂഗിളിന്റെ മാതൃകമ്പനി) തുടങ്ങിയവ ഉൾപ്പെടെ യുഎസിലെ മുൻനിര കമ്പനികൾ ഫണ്ടിന്റെ പ്രധാന നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ഉൾപ്പെടും. ഏതെങ്കിലും ഒരു ഓഹരിയിലെ ഫണ്ടിന്റെ നിക്ഷേപം പരിമിതമായതിനാൽ, കോൺസൺട്രേഷൻ റിസ്ക് കുറഞ്ഞ നിലയിൽ ഉണ്ടാകും.
ഇനി 2025 മാർച്ച് 31ലെ കണക്കനുസരിച്ച് S&P100 ഇൻഡക്സിലെ മുൻനിര സെക്ടറുകൾ നോക്കാം:
ചാർട്ടിൽ കാണുന്നതുപോലെ, S&P100 ഇൻഡക്സ് ഐടി മുതൽ ഹെൽത്ത്‌കെയർ വരെ ഒന്നിലധികം സെക്ടറുകളിൽ ഉയർന്ന വൈവിധ്യം ഉള്ളതാണ്.

ഇതേ വൈവിധ്യം ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലും ഉണ്ടാകും. അതായത്, ഏതെങ്കിലും ഒരു സെക്ടറിന്റെ പ്രകടനം ഫണ്ടിന്റെ മൊത്തം റിട്ടേണിൽ ചെലുത്തുന്ന ആഘാതം പരിമിതമായിരിക്കും.
ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിൽ ആരൊക്കെ നിക്ഷേപിക്കണം?
പ്രമുഖ യുഎസ് കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തി ദീർഘകാല സമ്പത്ത് വർദ്ധന ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് അനുയോജ്യമായേക്കും.

US ഡോളർ അധിഷ്ഠിത ഘടനയും ഇക്വിറ്റിയിലെ ശ്രദ്ധകേന്ദ്രീകരണവും, ആഭ്യന്തര വിപണിക്കപ്പുറം നിക്ഷേപം വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കാനും പോർട്ട്ഫോളിയോ റിസ്ക് കുറയ്ക്കാനും ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് ഇത് ഉചിതമാണ്.
ഫണ്ട് പ്രാഥമികമായി ഇക്വിറ്റിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ ഇതിന് ‘വളരെ ഉയർന്ന’ റിസ്ക് റേറ്റിംഗ് ഉണ്ട്, ചില വിഭാഗം ആളുകൾക്ക് ഇത് അനുചിതമാകാം. ഇനിപ്പറയുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് ഈ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപം ഗുണം ചെയ്യും:
• യുഎസ് ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തി പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾ.

• അന്തർദ്ദേശീയ ഇക്വിറ്റി വഴി ദീർഘകാല സമ്പത്ത് വർദ്ധന ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾ. • ഉയർന്ന റിസ്ക് ഏൽക്കാൻ സന്നദ്ധരും ദീർഘകാലം നിക്ഷേപം നിലനിർത്താൻ ശേഷിയുള്ളവരുമായ വ്യക്തികൾ.

• GIFT സിറ്റി-ആധിഷ്ഠിത നിക്ഷേപങ്ങളുടെ നികുതി-കാര്യക്ഷമ ഘടനയിൽ നിന്ന് പ്രയോജനം നേടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾ. • GIFT സിറ്റി IIO വഴി US$ ആധിഷ്ഠിത നിക്ഷേപം ആഗ്രഹിക്കുന്നവർ.
കുറിപ്പ്: ഫണ്ടിൽ നിന്ന് ഗുണം ലഭിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള നിക്ഷേപകരുടെ മേൽ‌പ്പറഞ്ഞ വിഭാഗങ്ങൾ ഒരു ദൃഷ്ടാന്ത പട്ടിക മാത്രമാണ്.

ഇതര ഒട്ടേറെ വ്യക്തികൾക്കും ഈ ഫണ്ട് അനുയോജ്യമായേക്കാം.
ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്, ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് സ്മാർട്ട് ഗ്ലോബൽ ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് ഫോസ്റ്ററിംഗ് ടുമോറോ (GIFT) പ്ലാൻ വഴി ലഭ്യമാകും. ഇത് GIFT സിറ്റി ഇന്റർനാഷണൽ ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസ് സെന്റർ ഇൻഷുറൻസ് ഓഫീസ് (IFSC-IIO) വഴി നൽകുന്ന US ഡോളർ-അധിഷ്ഠിത ULIP ഫണ്ടാണ്.
ആക്സിസ് മാക്സ് ലൈഫ് യുഎസ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ സ്നാപ്ഷോട്ട്
(Disclaimer: ഈ ലേഖനം ഓഹരി/കടപ്പത്രം/മ്യൂച്വൽഫണ്ട്/ക്രിപ്റ്റോകറൻസി/ഐപിഒ/സ്വർണം മുതലായവ വാങ്ങാനോ വില്‍ക്കാനോ ഉള്ള നിര്‍ദേശമോ ഉപദേശമോ അല്ല.

ഓഹരി/കടപ്പത്രം/മ്യൂച്വൽഫണ്ട് മുതലായ നിക്ഷേപങ്ങൾ വിപണിയിലെ റിസ്കുകൾക്ക് വിധേയമാണ്. നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങള്‍ സ്വയം പഠനങ്ങൾ നടത്തുകയോ ഒരു വിദഗ്ധന്റെ ഉപദേശം തേടുകയോ ചെയ്യുക) …